Las estafas de inversión y pagos en línea continúan creciendo en sofisticación y alcance, impulsadas por redes criminales internacionales que se adaptan a los cambios tecnológicos y sociales. Por ello desde Meta comparten las consecuencias y dan una serie de recomendaciones para combatirlas.
Las estafas apelan a la vulnerabilidad emocional, la falta de educación financiera y el deseo de beneficios rápidos para atraer a sus víctimas, haciéndose pasar por asesores financieros o promotores de oportunidades “exclusivas”. Los delincuentes se escudan en la rapidez y anonimato de los pagos digitales, y contactan a las víctimas por correo electrónico, redes sociales, mensajería instantánea o llamadas telefónicas, promoviendo inversiones falsas en acciones, criptomonedas, metales preciosos o inmuebles.
Criptomonedas: el cebo estrella de los estafadores
Un ejemplo preocupante es el uso fraudulento de plataformas legítimas como Luno, Valr o Yellow Card por parte de estafadores en Sudáfrica, que se hacían pasar por asesores de inversión en redes como Facebook y TikTok. Mediante cuentas falsas y contenido manipulado emocionalmente, lograban que sus víctimas confiaran en ellos para invertir, o incluso, recuperar supuestos fondos perdidos en estafas anteriores.
Las estafas de pago más frecuentes
Otras modalidades comunes incluyen:
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Pago por adelantado: el estafador vende un artículo en plataformas como Facebook Marketplace, exige el pago previo y desaparece sin entregar el producto.
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Pago en exceso y reembolso: el estafador finge haber pagado de más y solicita un reembolso, para luego anular el pago original y quedarse con el dinero recibido.
Tecnología para combatir el fraude
Plataformas como Facebook, Instagram, WhatsApp y Messenger han desplegado herramientas para combatir estas prácticas. Algunas incluyen:
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Advertencias en Messenger cuando se detectan solicitudes de pago sospechosas.
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Reconocimiento facial en vídeo para verificar identidades y recuperar cuentas.
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Controles de privacidad reforzados para limitar quién puede contactar con los usuarios o ver su actividad.
Además, más de siete millones de cuentas asociadas a redes de estafa en Asia y Oriente Medio han sido desarticuladas en lo que va de 2024. Solo en marzo, se eliminaron más de 23.000 páginas y cuentas fraudulentas en Facebook, que usaban deepfakes para suplantar a influencers y promocionar aplicaciones de inversión falsas.
Cooperación internacional contra las estafas
La lucha contra este fenómeno no se libra en solitario. Meta, junto con otras compañías tecnológicas, participa en iniciativas como:
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Programa Level Up del FBI, que identifica víctimas potenciales de estafas de inversión y les advierte antes de que sea tarde.
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Tech Against Scams Coalition (TASC), que desarrolla recursos educativos para detectar fraudes.
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Llama Defenders, una plataforma que facilita el acceso a herramientas de IA para combatir estafas y fraudes digitales.
Campañas educativas y de concienciación
Se están impulsando campañas globales con autoridades como la Policía de la City de Londres y Action Fraud, enfocadas en la verificación en dos pasos (2FA) y en la detección temprana de estafas de inversión. También se han lanzado colaboraciones con creadores de contenido como @astrologiamillenial para llegar al público joven en redes sociales.
Cómo protegerte de una estafa
Algunos consejos clave para evitar caer en estas trampas:
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Desconfía de promesas de beneficios rápidos y sin riesgo.
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No realices pagos anticipados sin garantías.
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Verifica la identidad de cualquier asesor financiero antes de compartir datos o dinero.
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Usa métodos de pago seguros y evita transferencias a desconocidos. Realízalas sólo a cuentas de confianza.
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Activa la autenticación en dos pasos en todas tus cuentas.
La amenaza de las estafas financieras sigue latente y en evolución. Solo con educación, tecnología y colaboración internacional se puede frenar este fenómeno que afecta cada año a millones de personas en todo el mundo.
